Financieringspositie
We zetten zoveel mogelijk van de vrijkomende middelen in voor de financiering van de eigen investeringen. Financiering is het aantrekken van benodigde financiële middelen voor een periode van minimaal één jaar. Ook in het afgelopen jaar hebben we dit beleid gevolgd.
Leningenportefeuille
In 2019 is geen nieuwe langlopende geldlening afgesloten. Door het later uitvoeren van investeringen, het ontvangen van een op termijn door te betalen subsidie en de verkopen van grond op industrieterreinen, is geen aanvullende financiering nodig geweest. Alleen is er begin 2019 eenmalig een kasgeldlening met een looptijd van 1 maand aangetrokken. Deze lening was ter overbrugging van een tijdelijke liquiditeitsbehoefte. Zoals uit onderstaande tabel blijkt is onze leningenportefeuille door de reguliere aflossingen wat afgenomen. Door deze aflossingen in 2019 is de gemiddelde rente op onze langlopende geldleningen met 0,03% afgenomen.
MUTATIES VASTE SCHULD IN 2019 | |||
(Bedragen x EUR 1.000) | |||
Bedrag | Gemiddelde | Invloed op | |
rente | gem. rente | ||
Beginstand per 1 januari 2019 | 58.061 | 3,78% | |
Nieuwe leningen | 0 | 0,00% | 0,00% |
Reguliere aflossingen | -2.636 | 4,30% | -0,03% |
Vervroegde aflossingen | 0 | 0,00% | 0,00% |
Renteaanpassing (oud percentage) | 0 | 0,00% | 0,00% |
Renteaanpassing (nieuw percentage) | 0 | 0,00% | 0,00% |
Omzetting vast naar vlottend | 0 | 0,00% | 0,00% |
Omzetting vlottend naar vast | 0 | 0,00% | 0,00% |
Eindstand per 31 december 2019 | 55.425 | 3,75% | -0,03% |
De komende jaren zal de schuld op langlopende leningen weer op gaan lopen. Zoals ook blijkt uit het schema bij de renterisiconorm, verwachten we de komende jaren in totaal € 20 miljoen aan nieuwe langlopende geldleningen op te moeten gaan nemen. Deze nieuwe geldleningen zijn nodig om de investeringen opgenomen op het uitvoeringsprogramma te kunnen financieren. Jaarlijks lossen we echter ook € 2,6 miljoen af. De leningenportefeuille stijgt per saldo met ongeveer € 12 miljoen.